Trascina un estratto camt.053, una notifica camt.054 o un file MT940: vedi conto, periodo, saldi e movimenti in chiaro, e lo strumento verifica al centesimo che saldo iniziale e movimenti diano il saldo finale, prima che il file entri in contabilità.
I file restano sul tuo computer. Li legge il tuo browser: non vengono caricati su nessun server, non c'è un account e non ci sono statistiche di utilizzo. Gli estratti conto contengono dati riservati: qui non escono dal tuo computer.
| Quadratura | File | Conto | Periodo | Saldo iniziale | Movimenti | Saldo finale | Rilievi | Azioni |
|---|
L'Excel contiene un riepilogo, un foglio di movimenti per ogni conto ed estratto e il foglio «Controlli».
I controlli girano nel browser, sui tuoi file. Nessun dato esce dal tuo computer.
Per il camt (053, 054 e 052, versioni .02, .04 e .08) legge conto, intestatario, periodo, tutti i saldi (OPBD, PRCD, CLBD, CLAV…), il riepilogo dei movimenti e ogni movimento con date, segno, codice operazione, controparte, riferimenti end-to-end e causale, anche nei lotti. Per l'MT940 legge i campi :20: :25: :28C: :60F: :61: :86: :62F: :64:, la busta SWIFT e i formati più diffusi del :86: (chiavi /EREF/ /REMI/ e ?20…?29).
Niente upload, niente server, nessun cookie di profilazione. La quadratura usa solo ciò che c'è nel file: non confronta con il saldo in contabilità né con l'home banking. Il campo :86: dell'MT940 non è standardizzato: dove la banca usa un formato proprietario la causale viene mostrata così com'è. Per il camt la struttura è confrontata con gli schemi ISO 20022 delle versioni .02, .04 e .08.
| Area | Controllo | Esito se non superato | Formati |
|---|---|---|---|
| Formato | XML ben formato o sintassi MT940 riconosciuta; namespace e versione camt | Errore | Tutti |
| Struttura | Ordine, obbligatorietà e formati degli elementi secondo lo schema ISO 20022 | Avviso | camt .02 .04 .08 |
| Saldi | Saldo iniziale (OPBD/PRCD, :60F:) + movimenti contabilizzati = saldo finale (CLBD, :62F:) | Errore | camt.053, camt.052, MT940 |
| Saldi | TxsSummry: numero movimenti, totale, accrediti, addebiti e netto coerenti con i movimenti | Errore | camt |
| Saldi | Movimenti PDNG/INFO esclusi dalla quadratura e segnalati | Info | camt |
| Valuta | Saldi e movimenti nella stessa valuta del conto | Errore | Tutti |
| Date | Data contabile dentro il periodo dell'estratto; data contabile e valuta presenti; periodo non invertito | Avviso | Tutti |
| Movimenti | Riferimento banca (AcctSvcrRef, riferimento //) univoco; possibili duplicati (stesso importo, date, causale, riferimenti) | Avviso | Tutti |
| Movimenti | Movimento senza alcun riferimento; EndToEndId NOTPROVIDED | Avviso / Info | Tutti |
| Movimenti | Lotti: numero di transazioni dichiarato e somma dei dettagli uguali all'importo del movimento | Avviso | camt |
| Movimenti | Codice operazione (BkTxCd) presente | Info | camt |
| Conto | IBAN del conto valido | Errore | Tutti |
| Sintassi MT940 | Campi :20: :25: :28C: :60a: :62a: presenti e in ordine; saldi e :61: nel formato SWIFT (virgola decimale, D/C/RC/RD, date AAMMGG/MMGG) | Errore | MT940 |
| Sintassi MT940 | Set di caratteri SWIFT X, :86: max 6 righe da 65, riferimenti max 16 caratteri, decimali per valuta | Avviso | MT940 |
| Continuità | Saldo iniziale uguale al finale dell'estratto precedente dello stesso conto; numerazione consecutiva | Errore / Avviso | Più file o più estratti |
Scaricare gli estratti, controllarli, importarli e abbinare a mano incassi e pagamenti alle partite aperte: con regole di riconciliazione ben impostate (in SAP: estratto conto elettronico, regole di interpretazione, Cash Management) la maggior parte dei movimenti si chiude da sola e restano solo le vere eccezioni.